Vertrauenssache
Sind Sie nachdenklich geworden? Können Sie sich vorstellen, mit einem Teil Ihres Vermögens "Zukunft zu schenken"?
Gerne berichten wir Ihnen über wichtige Projekte, besuchen gemeinsam unsere Einrichtungen oder stellen Ihnen interessante Menschen vor. In einem persönlichen Gespräch mit unserer Beraterin Susanne Katzberg können Sie sich ein erstes eigenes Bild machen. Sie sind herzlich eingeladen.
Hier finden Sie weitere hilfreiche Informationen, wie Ihre nächsten Schritte aussehen könnten. Denn mit einem Testament schaffen Sie Sicherheit - für sich und Ihre Liebsten.
Checkliste für mein Testament
- Ich nehme mir Zeit, um über alles in Ruhe nachzudenken.
- Mein Testament richte ich gedanklich an allem Guten aus, was ich im Leben erfahren habe. Sorgen oder Ärger lege ich für den Moment beiseite.
- Ich erstelle eine Übersicht meines Vermögens: Bargeld, Sparbücher, Immobilien, Schmuck und mehr. So weiß ich, welche Werte ich weitergeben kann.
- Ich schreibe mir auf, wer erbberechtigt in meiner Familie ist - und wen ich darüber hinaus bedenken möchte: Freunde, besondere Bezugspersonen oder eine soziale Organisation, die sich für mein "Herzensanliegen" einsetzt.
- Ich lege fest, wer was oder welchen Teil meines Vermögens erhalten soll. Dabei behalte ich im Hinterkopf, dass die Pflichtteile auf jeden Fall an die Berechtigten, zum Beispiel meine Kinder, ausgezahlt werden müssen.
- Ich spreche gegebenenfalls mit meiner Familie und anderen Menschen oder Organisationen, die in meinem Testament berücksichtigt werden.
"Unsere Wünsche für die Zukunft?"
"Wir haben uns viel aufgebaut und davon sollen unsere Enkel profitieren. Aber wir wollen ihnen nicht nur Wohlstand hinterlassen. Mit unserem Testament wollen wir dazu beitragen, dass sie in einer Welt leben können, in der Menschen Mitgefühl zeigen und Ziele gemeinsam erreichen. So wie wir das viele Jahre konnten."
Anne und Manfred sind vor über 30 Jahren in den Norden gezogen und haben ein kleines Unternehmen aufgebaut. Heute freuen sie sich besonders über die Zeit mit ihren Enkeln.
Tipps
Wenn Sie unsicher sind, holen Sie den Rat eines Notars, einer Rechtsanwältin oder Steuerberaterin ein.
Entsprechende Ansprechpartner*innen finden Sie zum Beispiel hier:
Schleswig-Holsteinische Notarkammer
Notarkammer Mecklenburg-Vorpommern
Schleswig-Holsteinische Rechtsanwaltskammer
Rechtsanwaltskammer Mecklenburg-Vorpommern
Für ein eigenhändiges Testament empfehlen wir: halten Sie sich kurz. Möchten Sie viele Details klären oder gibt es familiäre Besonderheiten, nehmen Sie besser fachliche Beratung in Anspruch.
Denken Sie daran, dass das gemeinschaftliche Testament nach dem Tod eines Partners umfängliche "Bindungswirkung" hat, wenn Sie diese nicht ausgeschlossen haben.
Aktualisieren Sie Ihr Testament regelmäßig.
Ihre Ansprechpartnerin
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